The Financial Conduct Authority (FCA). С любовью из Британии! =)

The Financial Conduct Authority (FCA). С любовью из Британии! =)

Доброго времени суток, дамы и господа трейдеры. Сегодня решил продолжить тему регуляторов, и на нашем сайте вы уже можете найти обзор деятельности нескольких весьма авторитетных регуляторов.

Сегодня темой нашей статьи станет The Financial Conduct Authority (FCA). Данный регулятор весьма известный и авторитетный, соответственно, я решил детальнее рассказать о деятельности данной структуры.

Сегодня мы рассмотрим такие важные темы: что это за регулятор, какие у него задачи, его структуру и принципы. Попытаюсь сделать данный обзор наиболее подробным, дабы полностью осветить ситуацию.

СТАТЬЯ — MIFID

Данная статья сделана исключительно с информационной точки зрения. Автор не преследует цели что-то навязать, я просто хочу донести до вас некую информацию в надежде на то, что она будет вам полезна.

ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

  • Полное название — The Financial Conduct Authority
  • Сокращение – FCA
  • Год формирования – 2013
  • Страна – Великобритания
  • Статус – регулятор

FCA – управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Окунувшись в историю, мы вспомним, что мировой финансовый кризис 2007-2008 года удар по мировой экономике. Под этой эгидой руководство Великобритании приняло решение провести масштабную реформу по обеспечению надзора за финансовыми рынками.

Ранее был регулятор FSA, в задачи которого дополнительно входил еще и надзор за банковской и страховой деятельностью. Но в 2013 году эти обязательства были переложены на другую структуру, и так появилась FCA, основной задачей которой стал надзор за финансовыми рынками.

The Financial Conduct Authority (FCA)

FCA является негосударственным формированием, который контролирует деятельность брокеров и инвестиционных компаний. На текущий момент координировать деятельность данного регулятора могут две структуры: Министерство финансов и Парламент. Бюджет регулятора формируется за счет подконтрольных компаний и дополнительных налогов.

Данная организация обладает значительными полномочиями, и ее вердикт должен быть незамедлительно исполнен, правда, есть определенные исключения. Иногда в дело может вмешиваться Трибунал, отвечающий за финансовую сферу. Он может координировать действия FCA в диспуте, но вот методы контроля все равно остаются за самим регулятором.

Перед нами действительно авторитетный регулятор, а наличие его лицензии будет свидетельствовать о качестве брокерской компании, являющейся держателем лицензии.

ЦЕЛИ РЕГУЛЯТОРА

В рамках своей деятельности регулятор ставит перед собой достаточно обширный спектр задач, давайте рассмотрим их:

  • Управление активно работает над улучшением финансовой системы рынка Великобритании, создавая благоприятный «экономический климат», способствующий притоку новых участников рынка и инвестиций.
  • Создание всех необходимых условий для обеспечения прозрачного взаимодействия участников рынка, а также полномасштабная защита прав инвесторов.
  • Контроль деятельности участников рынка во избежание появления различных махинационных действий и использования инсайдерской информации.
  • Защита прав потребителей от деятельности мошеннических организаций.

Естественно, регулятор имеет ряд определенных требований к соискателям, которые хотят получить соответствующую лицензию, и вести деятельность на территории Великобритании.

  • Компания соискателя должна поддерживать свой капитал в ликвидном состоянии.
  • Ежегодно независимые аудиторы будут проводить проверку компании.
  • Компания должна передавать регулятору своевременные отчеты о собственной деятельности.

Сам по себе регулятор уделяет большое внимание потенциальным клиентам брокеров, стремясь защитить их права. Для этого регулятор ведет достаточно тщательный надзор за деятельностью подконтрольных организаций. Например, FCA оставляет за собой право проводить внеплановые проверки, которые нигде не регламентированы. По мнению самого регулятора, хоть такие меры надзора и являются достаточно жесткими, но именно они наиболее качественно отражают прозрачность работы той или иной брокерской компании.

fca

По регламенту, если у брокера есть лицензия FCA, то должен присутствовать независимый представитель, который будет собирать отчетность о деятельности компании, и передавать ее регулятору. Все организации, подконтрольные FCA, обязаны передавать отчетность о состоянии собственных активов.

В дальнейшем, данные активы будут вкладываться или в страхование, или в поддержку партнерских сделок. Примечательно, что в плане страхования зарубежные брокеры и представитель из СНГ отличаются. Так, зарубежные компании располагают достаточно внушительными страховыми бюджетами, а компании из СНГ пока не могут похвастаться подобным.

СТАТЬЯ — BAFIN

Также все специалисты брокерских компаний должны быть идентифицированы перед FCA. Это сделано для того, чтобы в случае незаконной сделки регулятор быстро нашел нарушителя по сертификату.

ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В рамках своей деятельности The Financial Conduct Authority (FCA) придерживается высокого уровня стандартов. Компании, которые стремятся получать лицензию от данного регулятора, должны иметь достаточный капитал для поддержания высокой ликвидности своего бизнеса.

В том случае, если компания будет вести мошенническую деятельность или нарушать регламент, то регулятор оставляет за собой право введения штрафных санкций, начиная с внушительных штрафов, и заканчивая ликвидацией деятельности брокера. Очень внимательно регулятор относится и к отчетности компаний.

FCA

Так, держатель лицензии должен передавать своевременную отчетность о своей деятельности. Если этого не происходит, то подобные действия будут расцениваться в качестве нарушения регламента, что повлечет за собой незамедлительные санкции. При этом, состояние счетов клиентов брокера активно проверяется независимыми аудиторами, а все отчеты пересылаются непосредственно FCA. Высокий уровень стандартизации – это основное кредо регулятора, позволяющее вести ему свою деятельность наиболее качественно.

РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТЧЕТНОСТИ

Компании, ведущие деятельность на территории ЕС, обязаны соблюдать нормативные требования регуляторов. Они обязаны передавать отчет регулятору по каждой сделке. В отчетности должны быть указаны даже самые незначительные сделки.

СТАТЬЯ — БРОКЕР GRANDCAPITAL

В свою очередь, регулятор, анализируя отчетность, формирует общую картину, происходящую внутри брокера. В случае обнаружения подозрительных ситуаций, регулятор будет координировать процесс. Любые сомнительные сделки или нарушение регламента по отчетности повлечет за собой наложение штрафных санкций незамедлительно.

КАК ПОЛУЧИТЬ ЛИЦЕНЗИЮ?

Не смотря на то, что FCA является достаточно авторитетным регулятором, получить его лицензию не так сложно! Для начала, нужно подать заявку на получение лицензии, оплатить членский взнос в размере 25000 фунтов, предоставить свой бизнес-план и финансовую отчетность за минувший год.

Если все требования будут соблюдены, то заявка будет оформлена, и соискатель получит лицензию. Правда, получить лицензию весьма просто, а вот ее удержание – это далеко не самая простая задача.

регулятор

Компании придется предоставлять действительно качественные услуги, потому как регулятор будет вести тщательный надзор за ее деятельностью, кроме того, внезапные проверки тоже будут далеко не редкостью.

В случае мельчайших нарушений регламента, регулятор незамедлительно будет вводить против нарушителя различные штрафные санкции.

ПРИМЕРЫ ИЗ ПРАКТИКИ FCA

Конечно, хотелось бы привести пару примеров из непосредственной практики FCA. Первый пример – это крупнейший банк Goldman Sachs, который в свое время схлопотал от FCA штраф в размере 30 миллионов фунтов. Это было вызвано тем, что банк скрыл информацию о том, что против него были выдвинуты обвинения в масштабном мошенничестве со стороны Комиссии по ценным бумагам США.

СТАТЬЯ — БРОКЕР AMARKETS

Есть еще один пример – это брокер ActivTrades, который в свое время получил штраф в размере 86000 фунтов из-за нарушений безопасности в отношении клиентов. В период с 2009 по 2010 год брокер халатно относился к 21 миллиону фунтов активов клиентов, когда корпоративные активы не были отделены от мелкого капитала, что противоречит требованиями регулятора.

В том случае, если бы компания была признана неплатежеспособной, то клиенты запросто могли бы потерять все свои деньги. Следующее действующее лицо – это небезызвестный брокер Alpari.

FCA регулятор

Компания в свое время была оштрафована на 140000 фунтов за то, что компания не вела соответствующий контроль за сделками клиентов, соответственно, в таких условиях человек со стороны мог отмывать деньги. Тем не менее, компания пошла навстречу во время расследования, и отделалась лишь только штрафом.

Как видите, FCA является очень авторитетным регулятором и выполняет ряд очень важных функций. Наличие лицензии от данного регулятора будет прямо говорить, что перед вами действительно надежный брокер.

В рамках данной статьи я хотел наиболее детально рассказать о деятельности данной структуры, и, надеюсь, мне это удалось. Повторюсь, что данная статья была создана исключительно с информационной точки зрения. Я не навязываю вам свое мнение и ни к чему не призываю. На этом буду прощаться с вами, до новых встреч и приходите к нам на огонек!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...